金融年度总结范文汇总九篇

总结是对某一特定时间段内的学习和工作生活等表现情况加以回顾和分析的一种书面材料，它能够给人努力工作的动力，让我们来为自己写一份总结吧。总结怎么写才不会流于形式呢？以下是小编整理的金融年度总结9篇，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

金融年度总结 篇1

尊敬的各位领导、同志们：

你们好！

我叫xxx，xx岁，专科学历，助理经济师。现在，我将三年来的工作、学习情况向大家总结汇报一下。

一、以“勤恳务实、勇于创新”为信条，加强学习，提高自身素质

三年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。利用业余时间，通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。在抓好自身业务理论学习的同时，我能够立足本职工作，苦练出纳基本功，并取得较好的成绩。先后获得省行级单指单张、机器点钞能手称号、总行级机器点钞能手称号，在省分行第三届业务技术比赛中，获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩，20xx年xx月被推荐到省分行干部管理学校参加出纳机器维修和反假钞培训学习，为今后工作夯实了理论基础。20xx年xx月，在竞争上岗中，我竞聘到第二储蓄所。到岗后，在部室领导和主任的帮助下，我立即扑下身子学习储蓄各项规章和专业知识，在短时间内能够独立对外办理业务。当时，储蓄专业正面临储蓄综合业务上机，时间紧、任务重。我珍惜每一次外出学习和上机实践机会，多问、多学、多练，不分昼夜地加班、加点，结合自己在会计业务系统上机中学到的知识和摸索出的经验，很快熟悉了储蓄专业系统上机的各项工作。在20xx年xx月xx日上机中，我所在的储蓄所做到了不压单、不压人，很好的完成了上机后的第一天工作。

二、以“立足本职、扎实工作”为理念，勤奋务实，为工行事业发展尽责尽职

三年来，我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为工行事业发展鞠躬尽瘁。 20xx年xx月，在我行内退人员离岗后，出纳科人员缺口较大，我主动承担起大量的工作。清点现金是一项要求严、任务重的工作，我时时刻刻严格要求自己，按规章操作，快捷高效的办好每一笔业务。在三、四季度，我每天收款量月均在300万元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出纳科期间，我同时兼任管库员工作。大家知道，管库员是一早、一晚，两头必须准时的工作。工作中，我认真学习管库员守则和库房管理的各规定，严格遵守库房钥匙的管理规定，协助科领导共同做好现金清点、上缴人民银行等业务，及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需要。在从事所内业务主办时，我积极协同所主任搞好各项所内工件利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。

三、以客户满意、业务发展为目标，搞好服务，树立热忱服务的良好窗口形象

在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们工行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，不该说的话不说，不该做的事不做，积极为客户着想，在规章范围内，积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的方便了客户。同时，向客户宣传我行的各项新技术，新业务，新政策，扩大我行的知名度。把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等情况及时向信贷部门汇报，为我行对企业的全面了解和信贷工作提供及时有用的信息。在许多季节性的大额现金收款中，我都认真对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可。

我到二所工作后，由于所里代的发财政工资较多，牵挂到的各单位事情也比较多。在各种代机款，代交费，以及单位与银行的业务来中。我想客户所想，急客户所急，协同所主任共同搞好服务。获得了各单位会计人员的信任和支持。在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，积极主动、热情服务，尽最大努力为老年人提供方便，让他们高兴而来、满意而去。一次，东关批发市场一农资经营户送来三麻袋零、残、破币，要求兑换，我们加班加点，仅用一周时间就把三万余元兑换好的现金送到储户手中。此后，这位储户陆续把自己的资金转移到我所来，成为我们的黄金储户。这样的例子还有许多。由于工作认真勤奋，在20xx年度考评中，我被评为良好。

入行十年来，在不同的岗位上，我都兢兢业业、任劳任怨，也取得了一定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，请各位领导和同事批评、指正。同时，本人也热切企盼有机会为工行今后的发展继续贡献力量。

谢谢！

金融年度总结 篇2

我叫xxx，28岁，专科学历，助理经济师。现在，我将三年来的工作、学习情况向大家总结汇报一下。

一、以“勤恳务实、勇于创新”为信条，加强学习，提高自身素质。

三年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。利用业余时间，通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。在抓好自身业务理论学习的同时，我能够立足本职工作，苦练出纳基本功，并取得较好的成绩。先后获得省行级单指单张、机器点钞能手称号、总行级机器点钞能手称号，在省分行第三届业务技术比赛中，获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩，20xx年4月被推荐到省分行干部管理学校参加出纳机器维修和反假钞培训学习，为今后工作夯实了理论基础。20xx年10月，在竞争上岗中，我竞聘到第二储蓄所。到岗后，在部室领导和主任的帮助下，我立即扑下身子学习储蓄各项规章和专业知识，在短时间内能够独立对外办理业务。当时，储蓄专业正面临储蓄综合业务上机，时间紧、任务重。我珍惜每一次外出学习和上机实践机会，多问、多学、多练，不分昼夜地加班、加点，结合自己在会计业务系统上机中学到的知识和摸索出的经验，很快熟悉了储蓄专业系统上机的各项工作。在20xx年11月4日上机中，我所在的储蓄所做到了不压单、不压人，很好的完成了上机后的第一天工作。

二、以“立足本职、扎实工作”为理念，勤奋务实，为工行事业发展尽责尽职。

三年来，我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为工行事业发展鞠躬尽瘁。20xx年8月，在我行内退人员离岗后，出纳科人员缺口较大，我主动承担起大量的工作。清点现金是一项要求严、任务重的工作，我时时刻刻严格要求自己，按规章操作，快捷高效的办好每一笔业务。在三、四季度，我每天收款量月均在300万元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出纳科期间，我同时兼任管库员工作。大家知道，管库员是一早、一晚，两头必须准时的工作。工作中，我认真学习管库员守则和库房管理的各规定，严格遵守库房钥匙的管理规定，协助科领导共同做好现金清点、上缴人民银行等业务，及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需要。在从事所内业务主办时，我积极协同所主任搞好各项所内工件利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。

三、以“客户满意、业务发展”为目标，搞好服务，树立热忱服务的良好窗口形象。

在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们工行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，不该说的话不说，不该做的事不做，积极为客户着想，在规章范围内，积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的方便了客户。同时，向客户宣传我行的各项新技术，新业务，新政策，扩大我行的知名度。把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等情况及时向信贷部门汇报，为我行对企业的全面了解和信贷工作提供及时有用的信息。在许多季节性的大额现金收款中，我都认真对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可。

我到二所工作后，由于所里代发财政工资较多，牵挂到的各单位事情也比较多。在各种代机款，代交费，以及单位与银行的业务来中。我想客户所想，急客户所急，协同所主任共同搞好服务。获得了各单位会计人员的信任和支持。在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，积极主动、热情服务，尽最大努力为老年人提供方便，让他们高兴而来、满意而去。一次，东关批发市场一农资经营户送来三麻袋零、残、破币，要求兑换，我们加班加点，仅用一周时间就把三万余元兑换好的现金送到储户手中。此后，这位储户陆续把自己的资金转移到我所来，成为我们的黄金储户。这样的例子还有许多。由于工作认真勤奋，在20xx年度考评中，我被评为良好。

入行十年来，在不同的岗位上，我都兢兢业业、任劳任怨，也取得了一定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，请各位领导和同事批评、指正。同时，本人也热切企盼有机会为工行今后的发展继续贡献力量。

金融年度总结 篇3

县外事侨务局紧紧围绕县委、县政府对创建平安工作的目标要求，结合本身实际，全局齐心合力，切实做好外事侨务工作，用心、用情、用力为归侨侨眷服务，努力构建我县和谐侨界，有效地助推社会和谐稳定和平安的建设。

一、主要工作和做法

（一）认真做好因公出访证照管理工作，不断提高因公出访的科学管理和优质服务水平。

根据中央和省、市有关因公出访的政策及规定。以及市、县组织、纪检部门的有关规定，本局严格按照有关规定要求，对因公出访证照申报严格审核，做到规范程序、优化服务，如今年的3月份，我局以特事特办的程序为县主要领导办理了赴港团级的加急件，使之顺利赴港开展招商引资的相关业务工作。一年共计办理因公赴港8批，9人（次），拒报各种不符合出访团组1人次。一年来，未发生涉密和违纪事件，未发生出国、赴港澳人员叛逃或违法乱纪现象。使地方外事工作能较好地为我县对外开放和经济建设服务。

（二）坚持以人为本，为侨服务的宗旨，热情关心归侨、侨眷的生产生活，争取侨心，促进侨界的和谐发展。

在工作过程中，我们积极为侨做好事，办实事。一是保持经常性地与归侨、侨眷，尤其是重点侨户和特困侨户的联络沟通。通过电话或登门访问等相结合形式，经常关心过问他们的生产生活情况，发现困难，做到想方设法，尽力帮助解决。二是在春节期间，我局利用这一具有中国特色传统特色的节日，代表政府以贺卡的形式向侨居海外的侨胞、港澳同胞送上新春的祝福。三是把20xx年度贫困归侨扶贫救助补助资金发放到贫困归侨里。今年临近春节期间，我局还组织了由各有关涉侨部门组成的春节慰问组，将县政府批拨的慰问金分别发送到我县特困归侨侨眷和重点侨属手中。2月5日XX市侨联主席廖凤英、副主席曾圆等一行人也对我县重点特困归侨进行了慰问，并送去慰问金。使他们深深感受到党和政府及社会各界对他们的关切之情。四是注重做好侨务信访工作，努力把我县侨界的一些矛盾和不和谐因素化解于萌芽状态中，全年没有发生侵侨事件，也没有出现侨界集体上访现象。

在平时的工作中，我们乐于认真把为侨服务的每一件小事做好，以更好地争取侨心，努力促进我县和谐侨界的发展。

（三）认真做好外事侨务接待工作，积极开展对外推介。

围绕我县“加快绿色崛起，推动跨越式发展”这一核心任务和以“江源头”为核心的旅游资源项目的不断开发，前来我县参观考察及联络联谊的海外华侨、华人、港澳同胞及国内有关上级部门的人数不断增多，对此，我局都能热情地做好接待工作，主动地向他们宣传我县的投资环境和各项资源优势，使来访客人能更好了解、宣传，进一步扩大的对外影响力。一年我局接待了侨胞及港澳同胞3批，5人（次）；接待了省侨办班子成员及工作组等有关人员来挂扶点开展调研共11批，30人（次）。通过对上级领导的接待工作，我们主动地汇报的县情，侨情及侨务工作状况，使他们对，对侨务工作有了进一步的了解。与此同时，我们还充分利用侨报、刊、侨网等宣传媒体平台，不断加强对外宣传工作，大力宣传，为创造平安、和谐、幸福作出应有的贡献。

二、存在问题

（一）平安创造工作涉及面广，难度较大，再加上，局机关目前的设置结构是集外事、侨务、港澳事务、侨联四位一体的单位，对外事务多，人员编制只有3人，人手不足，对平安创造工作做得不那么全面。部分工作尚不到位，创新意识有待加强。

（二）本身的侨力资源明显不足，在如何挖掘利用外面的侨力资源达到资源共享，使之更好地为地方社会和经济发展服务方面缺乏力度。

（三）为侨资企业服务方面仍做得不够。

三、下一步计划

（一）进一步加强组织领导，通过抓紧抓好理论学习，把平安创建工作列入议事日程，摆在突出位置。

（二）进一步加强贯彻实施《侨法》工作，不断提高依法行政，依法护侨、为侨服务水平，努力构建我县的和谐侨界，积极为创造平安服务。

（三）继续加强对贫困归难侨的扶贫济困工作。要进一步完善我县散居社会贫困归难侨档案，做好特困归侨的扶贫救济工作，使所有贫困归侨侨眷要全部纳入养老保险、医疗保险及扶贫规划。

（四）加强侨务为侨资企业服务工作，努力推进以侨引资、以侨引智，以侨促贸工作，热情做好海外侨胞来考察的服务工作，积极宣传投资创业环境，涵养侨力资源，使之更好地为创建平安、和谐、幸福服务。

金融年度总结 篇4

在即将过去的这一年里，针对我在工作上的不足，我进行了长久的反思总结，我存着的不足之处有以下几点：

第一、 计划不明确，不连贯；

第二、 工作的持续跟踪做的不到位；很多业务的开发有时候是从

老客户的持续跟踪开始，通过客户转介绍等的一些方式开发的。

第三、 老客户转化做的不够。

针对这几个问题，新的一年结合工作性质取长补短我的工作计划是：

第一、 注重老客户的转化，原来有一些贷款客户平时从银行贷款

资金一时花不完会希望做一些理财，原来我不太重视这些，现在已经开始跟踪维护。

第二、 指定客户开发计划，从年前这段时间的市场开发情况来看，

总结分析客户群体，根据客户对风险的喜好和承受能力锁定客户群，通过参加理财讲座、专业会议、社区活动等方式跟这些群体取得联系，开发业务。

第三、 积极参加社区活动，创造更多条件开发客户资源。

第四、 对于客户的持续跟进，要细致耐心，做好详细的客户跟踪

笔记，耐心的为客户答疑解惑，成交在于持续的跟踪之下。 第五、 积极的跟公司优秀的同事们学习沟通。

第六、 平时加强金融知识的学习，不断的充实自己的大脑 第七、 严格要求自己按照以上计划开展新一年的工作。

金融年度总结 篇5

按照《关于报送20xx年巩卫工作总结的通知》要求，现将我局开展巩卫工作情况总结如下。

一、统一思想，加强领导

一是提高认识。我局高度重视巩卫工作，在市每次巩卫会议召开后，我局都能立即组织学习会议精神，充分认识巩固卫生城市创建成果对我市城市建设的重要意义，以巩固卫生城市创建成果为契机，提升城市品位和市民文明素质。二是落实责任。为了确保巩卫工作取得实效，成立了市金融局巩卫工作领导小组，制定了《市金融工作局20xx年巩卫工作方案》，明确了工作任务，并将工作任务逐项进行分解，确保创文工作落实到科室，落实到个人。

二、制定分工，明确责任

为了“巩卫”工作的顺利开展，我局制定了卫生小组责任分工，由办公室、银行保险科和资本市场科等科室负责人为小组组长，各科室员工为组员，明确了各相关科室和责任人的职责和任务，形成了“分工明确、责任到人、相互协作”的“巩卫”工作机制。做好“周五”公共卫生活动日的分工，各科室卫生小组每周五进行轮值清理路面垃圾及卫生死角，清理乱拉乱挂乱贴乱涂等小广告，确保我局的环卫保洁督导路段路面不见果皮、烟头、纸屑、塑料袋、砖头、石块等垃圾杂物，同时指导帮助市民（业主）清理住宅（商铺）门前飘棚、屋檐等空中垃圾，清理沟渠、清除“四害”孳生地，做好“巩卫”宣传教育工作，引导市民纠正不良卫生陋习。

三、加强健康教育，提高意识

为了提高干部职工对“巩卫”工作的认识，我局开展了形式多样的宣传活动。我们及时召开全局干部职工的“巩卫”动员大会，及时转发市创文办通知，及时传阅市创文文件，同时，我们利用横幅、宣传栏等载体，开展各种宣传活动，通过加强宣传，广大干部职工提高了对“巩卫”工作的认识，明确了自己在“巩卫”工作中的责任。

四、强化日常监督，建立长效机制

进一步完善监督检查机制，加强巡查的力度，有效实施日常保洁、硬件设施维护、垃圾处理等方面情况的检查督促。我局与XX市卫生消毒杀虫队签定合同承包协议，落实除“四害”（灭蚊、灭蝇、灭鼠、灭蟑螂）工作，确保办公环境全天候保洁，巩固和提高了我市卫生城市的成果。

五、继续加强办公区域内务卫生建设

在办公区域，我局做到了墙壁干净，窗明几净，窗台无积尘，无乱贴乱挂现象；地面打扫、拖洗干净，无烟头，纸屑，痰迹等废弃物；墙壁、天花板及墙拐死角无尘无蛛网；办公桌、椅及办公用柜、电器等干净无尘灰；门楼及楼梯通道无废弃物，扫帚、拖把、垃圾桶等卫生器具摆放整齐，确保办公场所里里外外干净整洁舒适，为广大干部职工和办事群众营造了较为舒适整洁的办公环境。

金融年度总结 篇6

尊敬的各位领导、同志们：

你们好！

我叫xxx，xx岁，专科学历，助理经济师。现在，我将三年来的工作、学习情况向大家总结汇报一下。

　　一、以勤恳务实、勇于创新为信条，加强学习，提高自身素质

三年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。利用业余时间，通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。在抓好自身业务理论学习的同时，我能够立足本职工作，苦练出纳基本功，并取得较好的成绩。先后获得省行级单指单张、机器点钞能手称号、总行级机器点钞能手称号，在省分行第三届业务技术比赛中，获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩，20xx年4月被推荐到省分行干部管理学校参加出纳机器维修和反假的钱培训学习，为今后工作夯实了理论基础。20xx年10月，在竞争上岗中，我竞聘到第二储蓄所。到岗后，在部室领导和主任的帮助下，我立即扑下身子学习储蓄各项规章和专业知识，在短时间内能够独立对外办理业务。当时，储蓄专业正面临储蓄综合业务上机，时间紧、任务重。我珍惜每一次外出学习和上机实践机会，多问、多学、多练，不分昼夜地加班、加点，结合自己在会计业务系统上机中学到的知识和摸索出的经验，很快熟悉了储蓄专业系统上机的各项工作。在20xx年xx月xx日上机中，我所在的储蓄所做到了不压单、不压人，很好的完成了上机后的第一天工作。

　　二、以立足本职、扎实工作为理念，勤奋务实，为工行事业发展尽责尽职

三年来，我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为工行事业发展鞠躬尽瘁。20xx年8月，在我行内退人员离岗后，出纳科人员缺口较大，我主动承担起大量的工作。清点现金是一项要求严、任务重的工作，我时时刻刻严格要求自己，按规章操作，快捷高效的办好每一笔业务。在三、四季度，我每天收款量月均在300万元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出纳科期间，我同时兼任管库员工作。大家知道，管库员是一早、一晚，两头必须准时的工作。工作中，我认真学习管库员守则和库房管理的各规定，严格遵守库房钥匙的管理规定，协助科领导共同做好现金清点、上缴人民银行等业务，及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需要。在从事所内业务主办时，我积极协同所主任搞好各项所内工件利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。

　　三、以客户满意、业务发展为目标，搞好服务，树立热忱服务的良好窗口形象

在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们工行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，不该说的话不说，不该做的事不做，积极为客户着想，在规章范围内，积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的方便了客户。同时，向客户宣传我行的各项新技术，新业务，新政策，扩大我行的知名度。把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等情况及时向信贷部门汇报，为我行对企业的全面了解和信贷工作提供及时有用的'信息。在许多季节性的大额现金收款中，我都认真对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可。

我到二所工作后，由于所里代的发财政工资较多，牵挂到的各单位事情也比较多。在各种代机款，代交费，以及单位与银行的业务来中。我想客户所想，急客户所急，协同所主任共同搞好服务。获得了各单位会计人员的信任和支持。在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，积极主动、热情服务，尽最大努力为老年人提供方便，让他们高兴而来、满意而去。一次，东关批发市场一农资经营户送来三麻袋零、残、破币，要求兑换，我们加班加点，仅用一周时间就把三万余元兑换好的现金送到储户手中。此后，这位储户陆续把自己的资金转移到我所来，成为我们的黄金储户。这样的例子还有许多。由于工作认真勤奋，在20xx年度考评中，我被评为良好。

入行十年来，在不同的岗位上，我都兢兢业业、任劳任怨，也取得了一定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，请各位领导和同事批评、指正。同时，本人也热切企盼有机会为工行今后的发展继续贡献力量。

谢谢！

金融年度总结 篇7

20xx年横琴金融投资有限公司（简称横琴金投）在区党委和区管委会大力支持和亲切关怀下正式成立运营。一年来，横琴金投紧紧围绕区委、区管委会对公司的发展定位，不断完善公司治理体系，大力推进人才队伍建设，严密构筑风险防控机制，科学开展业务布局，各项工作实现良好开局。

一、工作情况

（一）推进公司治理规范化建设，运营体系逐步完善

一是完善了法人治理结构。严格按照现代企业管理模式规范运行。设立董事会，负责重大事项决策。建立经营班子议事决策制度，负责公司日常经营重要工作决策。制定了《公司董事会议事决策制度》《公司经营班子议事决策制度》，确保公司经营决策科学化、民主化和规范化。建立了监事会、党支部等机构，着力构建完善的决策、监督机制。

二是完善了日常经营管理制度。综合行政方面，制订了《公文管理办法》《办公资产管理制度》等；人事管理方面，制订了《薪酬管理制度》《员工考勤管理制度》等；财务管理方面，制订了《现金管理制度》《会计核算管理制度》等；完善了业务管理制度。随着各项制度逐步建立完善，公司各项运营管理工作得以科学、规范运行。

三是推进了行政办公规范化。完成了总公司和下属子公司注册、证照办理、印章刻制等工作。安排了临时办公场所，配齐办公用品，开展了一系列大宗物品、重大工程、中介服务的招标采购工作，保障公司正常运营。推进了新办公楼装修工作，年后可投入使用。完善了行政办公流程，确保各项工作规范有序进行。

（二）推进招才引智工作，建设了高素质人才队伍

一是搭建高标准的领导班子。公司现有董事会成员3人，经营班子4人，领导成员或者是有着丰富金融管理和研究经验的专业人员，或者是有海外留学和工作经历的高端人才。

二是组建高标准人才团队。横琴金投把建设一支讲奉献、能战斗员工队伍做为保障公司长远健康发展的核心。按照德才兼备用人理念，面向海内外招才引智，引进一批高素质、成熟型专业人才。公司现有员工中，大部分毕业于海内知名院校，100%拥有本科以上学历、学士学位，其中博士占5%，硕士研究生占44%，海外留学人员占27%，注册金融风险管理师占11%。

三是创造招人、留人、用人的良好环境。在推进规范化建设的同时，公司着力加强对员工的人性化关怀力度。尊重员工首创精神，鼓励员工在职责范围内勇于探索、创造性开展工作，开展“金点子”意见建议征集工作，鼓励员工对公司的建设发展提出有建设性的意见和建议。鼓励员工学习培训，鼓励员工考证，提高员工专业素质。

（三）推进风险防控工作，构筑国有资本安全“防火墙”

一是建立科学的决策机制。在重大决策、重要人事任免、重大项目安排和大额度资金运作方面，坚持集体决策制度，防止个人专断，保障决策科学性。

二是设立多重资金安全“防火墙”。在重大投资决策上，实行五级风险管理组织体系，确保投资风险在可控范围内。

三是审慎选择业务合作对象。重点与有实力、运作规范的国内大型国有或股份制银行、大型券商以及国有金融投资公司合作，力争尽快打开业务局面，防范经营风险，使员工业务能力得到快速提高。

四是完善风控管理程序。公司内部设立了法律风控部，引进了高级专业人才从事风控工作拥有2名注册金融风险管理师。制订了《风控管理制度》，在尽职调查、投资决策、已投资项目、合同审批与管理、资金风险控制等重要环节都有整套完善的风险控制作业流程。

（四）服务横琴开发建设，产业培育实现良好开局

横琴金投自成立起，坚持把服务横琴开发建设，促进产业培育作为公司的一项重中之重工作来抓。

一是筹备设立建粤金投横琴发展基金，全力支持横琴重大基础设施项目和重大产业项目建设。

二是筹备设立粤澳发展基金，为入驻粤澳合作产业园区的澳门企业在项目建设前期提供融资服务，支持澳门企业开展土地整理、基础设施建设等。

三是筹备设立澳门青年创业投资基金，用于支持澳门青年在横琴新区创业，重点投向具备原始创新、集成创新或消化吸收再创新属性，且处于种子期、初创期、早中期的创新型企业。

四是办好横琴金融沙龙。邀请金融机构、新兴金融企业、有融资需求的企业参加沙龙，为投融资各方搭建便捷高效对接平台。

（五）开展业务布局，重点项目进展顺利

一是推进了融资租赁项目。已完成架构搭建和团队建设工作，高管、业务骨干已就位。下一步，金投租赁将按照规划部署，扎实开展各项业务，力求在业务上迅速打开新局面。

二是推进了引导基金、股权投资、基建融资项目。全年对30多个项目进行调研，对一批较为成熟的项目进行了立项。

三是推进了一批金融服务平台建设。与珠海金控联合设立横琴国际知识产权交易中心。开展新三板横琴路演中心前期调研工作。

二、工作计划

20xx年，横琴金投将抢抓横琴成功申报自贸区的大好机遇，用好用活横琴金融创新政策，在横琴新区党委和管委会的正确领导下，以服务横琴开发建设为主线，以资本保值增值为核心，以建立和完善现代企业经营管理制度为保障措施，大力开展产业培育、对澳合作和金融创新，强化人才队伍建设，强化风险防控机制，力求在业务上实现较大突破。

（一）着力抓好产业培育。发挥服务横琴开发建设排头兵作用，以撬动区内产业为己任，通过投融资方式助推区内产业发展。

（二）着力加强对澳合作。树立高度的政治使命感，把配合澳门、服务澳门、支持澳门、优先澳门作为公司开展业务的基本遵循，以投融资方式支持澳门企业在横琴做大做强，为推动澳门经济适度多元化作出应有的贡献。

（三）着力开展金融创新。用好用活国家赋予横琴金融创新的各项政策，大力发展融资租赁、商业保理、股权投资等新兴金融业态，加强与港澳金融机构合作，深入开展跨境金融业务，通过自身的发展壮大，带动各类金融企业在横琴集聚发展，为横琴开发建设提供优良的金融环境。

（四）着力做大公司主业。坚持把服务横琴开发建设作为公司发展的崇高使命和立身之本，在保障国有资本安全可控的前提下，不守摊子、吃老本，开展稳健经营，力图在业务增量上有所作为，进一步做大业务的盘子，从而更好地服务横琴开发国家战略。

金融年度总结 篇8

一、业务指标完成情况

——个人存款。截至12月末，个人存款余额.亿元，较年初增加.亿元，增量居系统内第位,完成省行年度计划的.%，计划完成率居系统内第位，较上年提高个位次。个人存款增量市场份额.%，居第1位，较上年下降.个百分点。

——个人贷款。截至12月末，个人住房贷款余额 万元，较年初增加 万元，同比多增 万元，完成省行年度计划的 %，居系统内 位；同业占比 %，居第 位。 全行非住房个人贷款余额XX万元，累计发放XX万元,同比多发放XX万元，较年初增加XX万元，同比多增加XX万元。增量居系统内第X位，完成省行年度计划的XX%，计划完成率居第X位，同比提高X个位次。

——惠农卡及农户小额贷款。截至12月末，全行共累计发放惠农卡 张，较年初增加 张，增量居全省第 位，完成省行计划%，计划完成率居全省第 位；授信户数 户，较年初增加 户，增量居全省第 位，完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位；小额农户贷款余额 万元，较年初增加 万元，增量居全省第 位，完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位。

——理财及个人中间业务。截至12月末，全行基金认申购金额为 亿元，完成省行年度计划的%，系统内计划完成率由年初的第 位提高到第 位。基金销售同业占比％，居第位，较去年提高 个位次。代销国债期金额 万元。销售“本利丰” 期金额 万元。实现个人业务中间收入为 万元。新增二星级(含)以上客户户，完成省行年度计划的 %，计划完成率居系统内第 位。发放优先服务贵宾卡6000张。销售“传世之宝”实物黄金 公斤，金额 万元，实现销售收入 万元 。

——网点优化整合工作有条不紊行进中，网点文明标准服务导入完美收官。截至10月中旬，文明标准服务已在全市200个营业网点导入完毕，从环境到人员、从硬件到软件，都发生了焕然一新的变化。截至12月末，全行网点装修。

20xx年，经全行个人业务战线全体同仁的辛勤努力，个人零售业务稳步健康发展，为全行的稳健经营夯实基础。

二、主要工作措施

（一）存款是立行之本，强调负债业务的根基作用，强力营销个人存款。

1、以总行“”活动为助力，推动存款业务快速增长。我行结合往年情况，采取早动手、早谋划，对一季度工作进行详细筹划，各支行亦相继召开专门会议，对基层网点员工明确激励政策及考核力度，适时调动员工积极性。全行上下认识到从元旦到春节前夕，是城乡居民收入兑现、年奖派发和资金回笼的主要阶段。通过举办客户乐于参与的春天行动抽奖活动、送“福”活动等等 ，辅以真情回馈，点面结合，维持良好的银客关系；同时抓住年前的资金流动特点，依托网点转型的平台，借助借记卡、惠农卡、网上银行、消息服务、电话银行、手机银行以及我行合作商户等渠道和功能载体，积极做好储源挖掘，助推业务增长

2、加大对优质个人客户的营销和服务力度。优质个人客户是我行个人金融业务经营的战略资源。截至12月末，全行二星级以上客户占比，存款占比 ，由此可见，对优质客户的维护工作做得是否到位关系到我行的业务发展和利润创造，只要抓住优质客户，就能稳定个人存款的基础。因此，从年初市行就深入实施“抓优质客户、促成长型客户、争潜力客户”的客户结构调整策略，依托个人优质客户管理系统，指导各支行对星级客户实施分层营销，坚持以经济贡献作为客户价值衡量的标准，集中优势资源，匹配相应层次的客户经理。强化对三星级以上客户的个性化服务及金融产品综合营销力度，提高客户资金的留存率。同时为进一步增强对我行优质客户的增值服务，市行向辖内优质客户免费赠送优先办理业务专用卡（简称贵宾卡），为客户提供方便服务，对维系客户，市场营销起到不可替代的积极作用。并在全市所有精品网点均开通贵宾服务窗口，并配备业务素质高的柜员，专门为贵宾客户提供服务。

3、加大对代发工资、企业分红和土地补偿款等源头性业务的营销力度。年初组织各行开展了代发工资业务调查摸底，指导各行积极抢抓源头资金和间隙资金，在全市作了针对性的工作部署。

4、加大业务调度和督导力度，建立健全业务督导和引导制度，充分发挥二级分行对基层行的指导和引导作用。一是定期汇制各支行个人存款通报表、市场占有率情况表和全市营业网点增量排名表，加强对个存款的监测和调度。结合不同阶段的工作需要，及时召开个人业务调度会议，分析业务发展中存在的问题，安排部署个人业务工作。二是深入基层调研，掌握第一手资料。对于各区域内客户资源、增存热点及时帮助支行把握，协同拟定措施，共同展开营销，有效切入市场，批量吸呐个人客户，加快吸储增存速度。密切跟踪各类临时性、集中性资金投放划拨信息，有针对性营销代收代付产品和代客理财产品，竞争性拓展各类代理项目的机遇存款。对于阶段性增存“低迷期”和增势较差的基层网点，由市行直接会同支行进行了解存在的困难和问题，逐一研究制定具体的帮促方案。

5、总结典型经验，建立信息交流平台。今年以来，编发《个人业务信息交流》28期，市行采编我部简报一期，同时，对全市个人业务发展较快的支行，及时总结经验做法，由市行采编简报，如栖霞支行基金简报、毓璜顶支行黄金简报，并转发全市网点学习借鉴。

金融年度总结 篇9

接到市委、市政府关于开展“千名干部服务企业”活动的任务后，我们第一时间与服务企业进行了对接，在日常的工作中，我们严格按照市委、市政府各项工作要求和市活动办的各项部署，找准自身工作定位，发挥部门业务优势，扎实开展对接服务工作，切实帮助企业排忧解难，为确保企业年度生产经营目标的顺利实现做出了自己的贡献。现将有关情况总结汇报如下：

一、服务企业基本情况

安徽华晶机械股份有限公司位于安庆长江大桥经济开发区，主要生产非晶软磁设备、高中低压空压机、各类橡胶件等产品，产品技术主要为企业自主研发。 20xx年，华晶公司在董事会的正确领导下，经过公司全体职工的共同努力。截止10月底，该公司已累计完成工业总产值6502万元，实现销售收入5828 万元，利税439万元。预计到年底，可完成工业总产值9800万元，实现销售收入7000万元，利税900万元。一是一期工程建设全部完工，公司实现整体搬迁，全面恢复生产；二是非晶软磁千吨线完成冷调，进入热试阶段；三是新研制的fd800/200型制带机交付客户，并成功喷出合格带材；四是新研制的 5.5/8型空压机进入型式试验阶段，明年初可小批量投放市场；五是fd型制带机通过省级科技成果鉴定，一般移动式空压机通过省级新产品鉴定；六是 20xx年获得国家授权实用新型专利2项，另有5项实用新型专利和5项发明专利被国家专利局受理，2项发明专利进入实质审查阶段；七是全无油润滑空压机、 fd型非晶材料制带机通过省高新产品认定；八是通过省高新技术企业认定，取得了空压机生产许可证。

二、服务工作主要内容

（一）严格自律，以高度的使命感开展对接服务活动。为进一步助推服务企业更加健康快速发展，工作中，我们始终按照市活动办的规定和要求，积极以实际行动履行服务职责。一是克服繁重的本职工作，每个工作日至少安排1名服务组成员入驻企业办公。二是从不干涉企业正常生产经营，切实尊重企业的生产经营决策，服务的重心始终围绕帮助企业梳理问题、解决问题。三是绝不增加企业负担，在服务过程中，我们始终自备交通工具、自行解决就餐，从不接受企业宴请，切实以实际行动维护服务组形象。

（二）高效履责，多措并举帮助企业解决问题。一是及时关注市活动办的文件通知和服务信息，切实抓好相关工作部署的有效落实。二是及时梳理和反映企业生产经营中面临的问题。在服务过程中，我们了解到服务企业目前主要存在六项问题亟需解决。一是企业大门前（朝阳路）倾倒的建筑垃圾，严重影响了职工的出行和工作环境。二是朝阳路两边未安装路灯，给职工夜间上下班带来不便。三是朝阳路两边的绿化工作尚未启动，对企业周边的环境造成了一定影响。四是周边的朝阳路与九塘路连接急需贯通。五是企业所在地块土地证由大桥开发区管委会在银行质押，至今仍未能完成解押，致使企业工程建设后续手续无法办理。六是企业即将开工建设的公租房项目尚未上市规会研究。

针对企业需要解决的问题，我们主要通过两种途径加以帮助解决。一是加强与相关职能部门的沟通协调，积极推动相关部门帮助解决企业面临的问题。二是借助市活动办平台，每周以周报形式，及时将企业面临的问题向市活动办反映，由市活动办将相关问题分配给相关部门加以解决。

（三）强化落实，确保企业各项问题得到尽早解决。针对企业面临的问题，在与大桥开发区管委会、市规划局等相关部门沟通联系的基础上，8月14、15 日，我们采取上门和电话联系的方式牵头对相关问题进行了进一步的协调解决，并向XX区政府主要领导进行了汇报，区主要领导带队亲往企业现场办公进一步督查落实，从而加大了工作力度，使企业面临的问题很快都得到了妥善的处理，解决了企业经营发展之忧。一是关于土地证方面的问题，大桥开发区管委会与企业进行了协商，达成了土地证解押的落实方案，解决了制约企业经营发展的关键问题。二是关于垃圾清理问题。大桥开发区管委会组织有关部门及时进行了清理，并建立起了长效监督措施。三是关于绿化和路灯的安装问题，大桥开发区管委会与企业达成了具体的协议：由企业负责制定实施方案并组织实施，费用由管委会负责支付。四是关于企业公租房项目问题。市规划局将该项目列入解决问题之中，提交市规会审批立项通过，保证了两栋公租房的及时开工，目前正在建设中。五是关于道路打通问题。由于涉及多家单位拆迁以及高压电和通信基站迁移，大桥开发区管委会表示该问题在短期内难以解决，但已经纳入规划争取解决。

四、结合自身，充分发挥服务组业务优势。在帮助企业解决问题的同时，我们充分发挥对经济金融政策熟悉的优势，通过积极提供相关的经济金融政策咨询，切实加大投融资工具、金融产品、相关金融知识的普及宣介力度，全方位服务和推动企业发展。

三、服务工作两点体会

一是政策扶持要做到“真金白银”。今年以来，市委、市政府制定出台了一系列支持企业发展的政策措施，企业反映较之以往，此次出台的扶持企业各项政策可谓条条真金白银，为企业发展提供了政策保障，维护了企业权益，营造了宽松良好的经营发展环境。

二是帮扶企业要做到“持之以恒”。此次“千名干部服务企业”活动的开展，为全市获得帮扶的企业及时解决了一大批迫在眉睫的问题，发挥了积极的作用，此次活动即将结束，但企业的发展是长期和动态的，只有构建起常效服务机制，及时关注和了解企业生产经营中出现的新问题、新困难，持之以恒地以“推土机式”工作法帮助企业排忧解难，才能营造长效良好的企业发展环境。

四、金融支持工业经济发展的四点建议

一是持续加大信贷支持力度。引导银行业金融机构进一步优化信贷结构，积极跟进XX市经济发展方向和产业结构导向，加大对石油化工、纺织服装、机械装备制造等三大支柱产业以及战略性新兴产业、文化旅游等现代服务业的有效信贷投入。

二是有效加大银企对接合作。针对不同行业、企业特点，组织开展全方位、多层次、有侧重的专项银企对接活动。强化银企对接工作的跟踪监测，确保对接实效。

三是积极开展金融产品和服务方式创新。大力开展“星级产品·星级服务”金融创新竞赛活动，推动商标权、专利权、股权、应收账款、库存产品等用于抵质和押贷款，为中小工业企业提供更多有效金融供给。

四是全力拓宽企业融资渠道。加大宣传推动力度，落实市政府“债务融资倍增计划”要求，优选符合条件的中小企业，落实企业和银行发行、承销债务融资工具的奖励政策，满足企业多种类型资金需求。